DEPARTAMENTO DE JUSTICIA DE ESTADOS UNIDOS
El ex director ejecutivo de Nodus International Bank (Nodus Bank), un banco internacional puertorriqueño, se declaró culpable ayer de liderar un plan para obtener fraudulentamente al menos 24,9 millones de dólares de Nodus Bank y de conspirar para evadir las sanciones estadounidenses contra Venezuela.
“El acusado abusó de su cargo como director ejecutivo, convirtiendo el banco que dirigía en su cajero automático personal y realizando transacciones ilegales con una persona sancionada”, declaró el fiscal general adjunto A. Tysen Duva de la División Penal del Departamento de Justicia. “Los delitos del acusado socavan la integridad de nuestro sistema financiero, amenazan la prosperidad económica y perjudican la seguridad nacional. La División Penal investigará y procesará a los estafadores para proteger los mercados financieros y promover la seguridad y la prosperidad de todos los estadounidenses”.
“Este acusado se aprovechó de su cargo como director ejecutivo para desviar más de 24 millones de dólares, ocultar conflictos de intereses y contribuir al colapso del banco”, declaró el fiscal federal Jason A. Reding Quiñones del Distrito Sur de Florida. “El plan también implicó intentos de evadir las sanciones estadounidenses contra la petrolera estatal venezolana PDVSA. Como fiscal de carrera y exjuez estatal, he aprendido que seguir el rastro del dinero revela la verdad. En este caso, expuso tanto el fraude como las violaciones de las sanciones. Haremos responsables a cualquiera que abuse de nuestro sistema financiero para beneficio personal”.
“Los cargos corporativos no colocan a nadie por encima de la ley”, declaró Ron Loecker, Agente Especial a Cargo de la Oficina de Investigación Criminal del IRS en Florida. “El fraude a nivel ejecutivo tiene víctimas reales, y el resultado de ayer representa un paso hacia la restauración de la rendición de cuentas y la confianza en el sistema bancario. Los Agentes Especiales del IRS, junto con nuestros socios, continuarán aportando transparencia a los delitos financieros complejos y obteniendo resultados”.
Según documentos judiciales, Tomás Niembro Concha, de 64 años y residente de Miami, Florida, conspiró con otros para desviar fondos del Banco Nodus, lo que finalmente provocó su quiebra en 2023. Niembro y sus cómplices ocultaron a otros miembros del consejo de administración y ejecutivos del Banco Nodus, así como al regulador del banco, que ciertas inversiones y préstamos beneficiaban a Niembro y al presidente del consejo, Juan Ramírez, en violación de la ley puertorriqueña. Entre 2017 y 2023, Niembro, Ramírez y otros hicieron que el Banco Nodus invirtiera 11 millones de dólares en una entidad crediticia con sede en Miami para que esos fondos se prestaran a Niembro y Ramírez en su propio beneficio. Niembro y sus cómplices sabían que estas transacciones eran ilegales y ocultaron su conducta mediante inversiones ficticias.
Entre enero de 2018 y septiembre de 2021, Niembro y Ramírez también indujeron fraudulentamente a la junta directiva y al interventor de Nodus Bank a aceptar la compra de al menos 47 pagarés por un total aproximado de 25,3 millones de dólares a Nodus Finance, una empresa con sede en Miami de la que Niembro y Ramírez eran copropietarios, para poder utilizar los ingresos de las transacciones en beneficio propio.
A principios de marzo de 2023, el organismo regulador de Nodus, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF), notificó al banco que sería liquidado. Niembro y Ramírez, de forma fraudulenta, hicieron que Nodus Bank aceptara una cartera de préstamos de Nodus Finance para saldar la deuda de los 47 pagarés.
Además, entre 2021 y 2023, Niembro conspiró con otros para realizar transacciones financieras prohibidas con una persona designada como Nacional Especialmente Designado (NED) por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos por brindar apoyo material a la petrolera estatal venezolana, Petróleos de Venezuela, S.A. (PDVSA). Para saldar un préstamo pendiente de aproximadamente 2,5 millones de dólares que la empresa del NED tenía con Nodus Bank antes de la imposición de sanciones, Niembro y el NED idearon un plan para que Nodus Bank ejecutara la hipoteca de la casa del NED en Southampton, Nueva York, para lo cual obtuvieron la autorización de la OFAC, pero por separado llegaron a un acuerdo "privado" para inducir a Nodus Bank a venderle la propiedad al NED por 4 millones de dólares a través de una empresa fachada, una transacción que estaba estrictamente prohibida por las sanciones estadounidenses y que no contaba con la autorización de la OFAC.
Niembro se declaró culpable de dos cargos: conspiración para cometer fraude electrónico y conspiración para violar la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA). Cada cargo conlleva una pena máxima de 20 años de prisión. La sentencia de Niembro está programada para el 8 de junio. Como parte de su acuerdo de culpabilidad, Niembro aceptó entregar al menos 16,9 millones de dólares, que representan el valor de las ganancias obtenidas mediante la conspiración de fraude electrónico. Un juez federal determinará la sentencia tras considerar las Directrices de Sentencia de Estados Unidos y otros factores legales.
La División de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS-CI) investigó el caso con el apoyo de la Oficina del Comisionado para la Incautación de Bienes (OCIF) y la Oficina Ejecutiva del Tesoro para la Decomiso de Activos (TEOAF).
Los fiscales Javier Urbina y Samir Paul, de la Sección de Lavado de Dinero, Narcóticos y Decomisos (MNF) de la División Penal, y el fiscal adjunto de los Estados Unidos, Felipe Plechac-Diaz, del Distrito Sur de Florida, están a cargo del procesamiento del caso.
Este proceso judicial forma parte de la iniciativa del Grupo de Trabajo de Seguridad Nacional (HSTF, por sus siglas en inglés), establecida por la Orden Ejecutiva 14159, que protege al pueblo estadounidense contra la invasión. El HSTF es una alianza intergubernamental dedicada a eliminar cárteles criminales, pandillas extranjeras, organizaciones criminales transnacionales y redes de tráfico y contrabando de personas que operan en Estados Unidos y en el extranjero. Mediante una colaboración interinstitucional histórica, el HSTF moviliza todo el poder de las fuerzas del orden estadounidenses para identificar, investigar y enjuiciar la totalidad de los delitos cometidos por estas organizaciones, que durante mucho tiempo han alimentado la violencia y la inestabilidad dentro de nuestras fronteras. En el desempeño de esta labor, el HSTF pone especial énfasis en investigar y enjuiciar a quienes participan en el tráfico de menores u otros delitos que involucran a niños. Además, el HSTF utiliza todas las herramientas disponibles para enjuiciar y expulsar de Estados Unidos a los delincuentes extranjeros más violentos. El HSTF de Miami está integrado por agentes y funcionarios de la División de Investigación Criminal del IRS, y la acusación está a cargo de la Unidad de Integridad Bancaria de la Sección de Lavado de Dinero, Narcóticos y Decomiso del Departamento de Justicia y de la Fiscalía de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida.
La misión de MNF es eliminar el lucro del crimen, erradicar los cárteles de la droga y proteger el sistema financiero estadounidense. MNF emprende acciones penales y de recuperación de activos, tanto civiles como penales, contra: facilitadores financieros que blanquean ganancias para delincuentes; instituciones financieras y sus directivos y empleados cuyas acciones amenazan el sistema financiero y las instituciones financieras estadounidenses; blanqueadores de dinero internacionales que apoyan el crimen organizado transnacional; y la cúpula de las organizaciones internacionales de narcotráfico.
La Unidad de Integridad Bancaria de MNF investiga y procesa a bancos y otras instituciones financieras, incluidos sus directivos, gerentes y empleados, cuyas acciones amenazan la integridad de la institución en particular o del sistema financiero en general.
Actualizado el 20 de marzo de 2026.
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